交通银行的交银客户广义上是指在交通银行办理存贷款及各类中间业务的客户。
按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以划分为法人客户与个人客户。
交通银行的交银客户一般是指交通银行的中高端沃德理财客户。
只要在该行的金融资产当个季度日均5万元以上，就可开立理财账户，享受各种特殊待遇.为资产达5万元的中端客户开辟了一条专属理财通道。 与普通客户相比，"交银理财 "客户免收理财卡的工本费、挂失费；开通个人网上银行专业版、购买人民币理财产品、炒外汇等都可以享受价格优惠；客户名下的存款、贷款、基金、国债等金融产品进行一站式综合管理，并同时具备资金调度功能以及循环授信额度。
交银理财客户在银行网点办理业务时，银行会提供专门的柜台，拨打客户热线时，也会被优先接听；目前，开通"交银理财"账户后六个月内可享受免费体验。过了六个月后，银行会每月根据客户在银行资产情况决定是否收取账户管理费，如季均资产仍在5万以上（含），不收取账户管理费；如客户季均资产在5万元以下，将收取每月10元的账户管理费。
成为快捷理财客户之后，能够享有"一个"专业的理财队伍，"二免"每月2笔ATM同城 跨行取款手续费 和 手机银行 服务费，"三享"免费财务健康诊断、免费"基金智慧 定投 " 理财规划 和 免费电话 银行代客交易。
理财客户，可以简单理解为用户在银行购买了理财产品，它是专为贵宾客户打造的个性化、高品质的投资理财服务品牌。理财为客户提供“一对一”的优质银行服务，让客户尽享“银行理财”带来的尊崇生活。
中银理财客户一般分为普通客户、中银理财客户、中银财富管理客户、中国银行私人银行客户；想要成为中银理财客户需要满足一定的条件，比如用户在投资在中国银行的理财产品总资产在50万元以上
有一些方法可以帮助您找到理财客户：1. 通过网络平台和社交媒体：创建您的社交媒体账户并积极参与相关的社群，例如LinkedIn、Facebook和微信等，以与潜在客户建立联系和网络。另外，建立自己的网站或博客，提供有价值的金融知识和财务咨询内容，吸引更多潜在客户的关注。2. 参与社区活动和行业研讨会：寻找与财务、投资和理财相关的活动，并积极参与其中。这样可以帮助您与对该领域感兴趣的人建立关系，并展示您的专业知识。3. 口碑传播和推荐：让现有客户和合作伙伴了解您提供的服务，并挖掘他们的社交网络以寻找更多潜在的理财客户。提供优质的服务，并寻求客户的反馈和推荐，将满意的客户变成您的品牌推广者。4. 寻找合作机会：与其他行业相关的专业团队和个人建立合作伙伴关系，例如律师、会计师、税务顾问和房地产经纪人等。他们可能会有客户需要理财建议和服务，这样可以将您的业务扩展到其他行业。5. 利用广告和市场营销手段：利用电视、广播、报纸、杂志和互联网等传统和数字广告平台进行宣传和营销。同时，可以运用SEO（搜索引擎优化）和SNS（社交网络服务）等工具，提高您在搜索引擎和网络中的曝光率。6. 参与行业协会和商业组织：加入与财务和投资相关的行业协会和商业组织，与同行业人士建立关系，了解行业动态，并展示您的专业知识和经验。请注意，不同的方法适用于不同的人和情况。尝试结合多种方法，根据您的目标客户群体和市场环境，寻找适合自己的方式。
01你得有自己的思路，你有电话资源么？驻点经验？都没有的话，就融入一个圈子，与他们交朋友，让他们认可你，最后让他们选择你。。。
02
期都需要铺垫的，不要主动的，刻意的介绍自己产品。。。我举个例子，你去找有钱人多的地方，去体育馆，打羽毛球 就和陌生人打，就闲聊 让他主动问你是做什么 你直接说做金融的 不要介绍产品。。。。他有意向的话 就直接问你 都做些什么啊。。。。没意向 你介绍也没用
03
可以多沟通和交流一下理财方面的事情
1、银行理财起点高
银行理财基本都是5万元起。后来货币基金的出现填补了小额理财的空白。
2、特殊时点收益高
在特殊时点，银行短期理财的收益率会高一些。例如季末、年中、年末这些银行进行考核的时间节点。不仅银行有自己的考核量，员工也有自己业务量的要求。因此银行会提高理财收益率，来吸引客户投资。
3、小银行比大银行高
越大的银行大家越信赖，越不愁客户。小银行如果不提高理财的收益，就很难吸引客户。一般收益率从低到高：国有银行<商业银行<城商银行、农商银行<信用社。不过风险也是一个比一个高。
4、期限越长，收益越高
理财期限有一周、一月、一季度、半年、一年不等。随着期限的增长，收益也会增加。例如手里有十万元资金大约4个月后才会用到，我们买一个季度的理财就比一月一月的买划算
开始做这一行都会都会遇到这个问题的；首先肯定要熟悉自己的理财产品，其次要找到适合的人群；
1、要自信，自信能感染身边的人。
2、态度谦逊，积极跟目标客户沟通，可以拉拉家常。
3、着重突出自己理财产品的优势 总之一定要让客户留下印象，销售成功一般都是在2次以及更多次的交流谈判中成功的，销售理财是无形之物比销售有形的东西更具挑战。销售就是推销自己，金融理财更是如此。
金融理财是一个需要积累客户资源的行业。以下是一些寻找客户的建议：
1. 社交网络：利用社交媒体平台，如微信、微博、LinkedIn等，建立自己的个人品牌和专业形象，与潜在客户进行互动和交流，提高知名度和信誉度。
2. 口碑营销：通过满意客户的口碑宣传和推荐，扩大自己的客户群体。可以通过赠送优惠券、返现等方式来提高客户的忠诚度和满意度。
3. 活动营销：组织线上或线下活动，如讲座、研讨会、交流会等，邀请潜在客户参加，展示自己的专业知识和服务能力，以此吸引潜在客户的注意。
4. 专业平台：加入金融理财行业的专业平台，如财富管理协会、投资顾问协会等，参与相关的行业活动和讨论，建立自己的专业形象和社交网络。
总之，寻找客户需要不断积累人脉资源，提高自身的专业知识和服务能力，建立良好的口碑和品牌形象，才能在竞争激烈的金融理财行业中脱颖而出。
看您的客户需要哪方面的理财产品，可以从和客户交谈的过程中慢慢观察到客户是否需要，并且要懂得运用专业的理财知识去讲解，为客户答疑解难，只有这样客户才会信任你，才会买你的理财产品。
1.在我行最近一个月末时点金融资产(包括本、外币存款、各类理财产品、债券、基金、保险、纸黄金、一对多理财专户、证券集合资产管理计划、客户集合信托、证券第三方存管保证金余额以及在我行开立存管账户的证券公司中证券资产的月末市值等。特别注意：目前因系统原因，客户金融资产暂不包含保险和证券资产市值，柜台无法据此确定客户等级。)总额达到20万元人民币以上，次月初生效。2.使用我行信用卡过去12个月累计消费额达到5万人民币以上(不包括购房、购车、装修等一次性金额在10万元以上的大额刷卡消费和零折扣率商户的消费)，次月初生效。3.在我行办理各类个人贷款当月累计贷款余额曾达到50万元人民币以上,纳入统计的贷款金额均为正常类余额，次月初生效。4.其他类客户（又称特殊VIP），即通过我行业务联动或批量拓展的目标客户以及其它具有成为理财客户潜力或对我行整体业务发展具有一定贡献的目标客户（如政要、企业高管、文艺明星、知名人士等)。如有疑问，请继续咨询
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