1、验证证件信息、开户授权码。
2、选择一个你中意的账号，并设置账户的查询密码，取款密码。
3、提交并产生I理财账户。 选号流程完成后，您就可以使用i理财账户登录网上银行进行各种操作了
区别：
1. 同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。
2 .一类账户只能办理一个账户，Ⅰ类户，指的是通过传统银行柜面开立的、满足实名制所有严格要求的账户。简单而言就是你手里拿的储蓄卡或者是借记卡。 它的功能包括存款，购买理财产品、支取现金、转账、消费以及缴费支付等。
3. Ⅱ类户是不能存取现金、也不能向非绑定账户转账，这类账户单日支付限额为1万元。比如说信用卡就是如此。
4 .Ⅲ类户则主要用于快捷支付比如 闪付 免密支付 等，仅能办理小额消费及缴费支付，不得办理其他业务，户内余额不超过1000元。
5.Ⅱ类、Ⅲ类户都没有实体卡片。 对Ⅱ类、Ⅲ类户限额，主要是有效控制客户资金风险。
扩展资料
个人账户是指社会保险经办机构按照国家技术监督局发布的社会保障号码为每一个参加社会养老保险的人员建立，记录单位按规定划转的养老保险费和个人缴纳的全部养老保险费，作为参加社会养老保险的人员退休时计发个人账户养老保险金的依据。
任何制度的选择和设计都是以其预期的功能为出发点和归宿。个人账户制度的设计也是在相应的功能定位的指引下，而演绎出各项具体的制度和规范，并为其功能定位服务。
在我国“统账结合”的养老保险制度中，个人账户制度具有以下两个方面的基本功能：
一是强制自我保障功能。对参保职工来说，个人账户的缴费相当于为自己的老年进行储蓄，具有自存自用、多存多用的自我保障的特点，职工死亡时，其账户余额可由其继承人继承。
个人账户的强制性储蓄，是由养老保险制度所要实现的保障老年人的基本生活、维护社会稳定的目的所决定的，为防止一些人在工作期间完全消费掉自己的收入，而将自己老年的生活寄托在国家的保障上，从而成为社会的负担。
这种强制性的个人账户，满足了人们应对老年风险的需要，同时也与我国社会主义初级阶段实行的“以按劳分配为主体、多种分配形式共存”的分配政策相适应。
“一网通账户”是招行向客户提供的不配发实体卡片或存折的个人银行结算账户（II类/Ⅲ类银行账户）。此账户不能存取现，但可办理与绑定卡之间的资金转入、投资理财、消费支付等业务。
通过工行个人网上银行调整理财交易账户的步骤如下：
1、打开工商银行官网，选择个人网上银行登录。
2、输入用户名和密码及验证码登录网银。
3、点上方菜单中的工行理财。
4、点理财产品。
5、点“我的理财产品”。
6、点“调整理财交易卡”自助操作，且需指定其他柜面注册的借记卡及存折为理财产品业务的交易卡（账户）。
理财金账户需要直接去工商银行营业网点申请办理的，需要申请人携带本人有效身份证，以及证明工商银行资产的相关材料前往工商银行营业网点，然后提出工行理财金账户申请，填写申请表格，验证身份和个人资质后，即可办理完成。
工行理财金账户需要在工商银行服务星级账户大于5星级，并且在工商银行当前各项存款和贷款余额（不含住房贷款）达到30万元人民币或等值外币，其中存款余额不得低于20万元人民币或等值外币才可以申请。
可以在各个金融平台开通对公账户进行理财，比如在银行开通对公账户，就可以在银行平台存定期、买理财、基金、贵金属等，在证券公司开通机构户，就可以交易股票，买理财、基金等，在期货公司开通机构账户，就可以进行期货交易等。
各金融机构对于机构开户的要求不同，投资者可以先打客服电话咨询，准备好资料再进行开户。
取消理财账户通常需要按照以下步骤进行：1. 联系理财服务提供商：首先，您需要联系您所使用的理财服务提供商，例如银行、证券公司或其他理财平台。2. 提供必要的信息：在联系理财服务提供商后，您需要提供一些必要的信息，例如您的账户号码、姓名和身份证号码等。3. 确认取消请求：理财服务提供商会要求您确认取消账户的请求，以确保您真正希望取消该账户。4. 完成相关手续：在确认取消请求后，理财服务提供商将需要您完成一些必要的手续，例如签署一些文件或提供更多的信息。5. 关闭账户：最后，理财服务提供商将关闭您的账户，并确保您的所有交易和投资都被清算和处理完毕。需要注意的是，不同的理财服务提供商可能会有不同的取消政策和程序，因此建议您在取消账户前先与您的理财服务提供商联系，并了解他们的政策和程序。此外，如果您在取消账户前有任何未结算的交易或投资，您需要先处理这些交易或投资，以确保您的账户能够被正确地关闭。
1、从公司帐户划出存款 借：其他货币资金--存出投资款 贷：银行存款
2、购买理财产品 借：短期投资(因为只有一个月，所以做为短期投资) 贷：其他货币资金--存出投资款
3、处置理财产品 借：其他货币资金--存出投资款 贷：短期投资 贷：投资收益(如果低于成本价的话，投资收益可能在借方)
4、收回投资款 借：银行存款 贷：其他贷币资金--存出投资款
要注销理财账户，首先需要联系相关金融机构或银行，了解他们的注销流程和要求。
通常，您需要填写注销申请表，提供个人身份证明文件，并可能需要支付一定的手续费。一旦提交申请，金融机构会进行核实并处理您的请求。在注销完成后，确保撤销所有自动扣款或转账设置，并清空账户余额。
最后，确认账户已成功注销，以确保不再接收任何相关的财务邮件或通知。
查询基金账户一般是通过你所购买基金的渠道直接可以看出来。如果是在基金公司官网购买的，那就是登陆直销平台查看持有基金