加强自身知识的积累，对理财知识都要很好的了解，掌握理财规划的一般流程
1、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……
2、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……
3、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。
4、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：哥们好：）只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。
我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？
5、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。
再做几个提醒：
1、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，
A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；
B、客户的工作情况；
C、客户的开销情况。
了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。
2、第二通电话，介绍自己公司
3、第三通电话，满足客户需求
理财话术就是突出产品的高收益低风险性，稳定性，和基准利率的比较
当销售理财产品时，可以使用以下话术：
1. "我们的理财产品可以帮助您实现财务目标，提供稳定的投资回报和风险控制。"
2. "我们的理财方案经过专业团队精心设计，根据您的风险承受能力和投资目标量身定制。"
3. "我们的理财产品具有多样化的投资组合，包括股票、债券、基金等，以最大程度地分散风险。"
4. "我们提供专业的理财建议和定期的投资报告，帮助您随时了解投资状况并做出明智的决策。"
5. "我们的理财产品具有灵活的赎回政策，您可以根据需要随时取出资金。"
6. "我们的团队拥有丰富的理财经验和专业知识，可以为您提供全方位的理财规划和咨询服务。"
7. "我们致力于为客户创造长期稳定的财富增值，与您共同实现财务自由和梦想。"
8. "我们的理财产品符合监管要求，具有良好的风险管理和透明度，保障您的投资安全。"
9. "我们的客户口碑良好，许多客户已经从我们的理财产品中获得了可观的回报。"
10. "我们的理财产品适用于各个阶段的投资者，无论您是初学者还是经验丰富的投资者，我们都能为您提供合适的方案。"
比较复杂且具体的话术比较难以一概而论，但可以明确的结论是，金融中介的话术对于金融产品的销售至关重要。原因是，金融中介的话术需要准确、恰当地对客户描述金融产品的特点、优势以及风险，从而在客户心中建立起信任，提高购买意愿。同时，话术还需要根据客户的不同需求和特点进行个性化定制，增强话术的说服力和针对性。在金融中介行业中，优秀的话术师可以对销售额产生重要影响，并可以帮助公司提升市场竞争力。因此，加强话术技能的培训和提高话术师的素质非常必要。
关于金融经典话术是指在金融领域中常用的一些表达方式，这些表达方式通常用于描述市场趋势、投资策略等。以下是一些金融经典话术及其原因：
1. “高风险，高回报”：这句话表示，通常情况下，风险与回报成正比。承担越高的风险，潜在的回报也越大。这句话提醒投资者在投资决策时要权衡风险和回报。
2. “入市有风险，投资需谨慎”：这句话提醒投资者在进入金融市场时，要认识到潜在的风险。在进行投资决策时，要充分了解市场行情，并谨慎行事。
3. “不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”：这句话是强调投资的多元化。通过分散投资，降低单一资产带来的风险，提高投资组合的稳定性。
4. “顺势而为”：这句话表示投资者应该跟随市场趋势进行操作。在市场趋势上涨时买入，在市场趋势下跌时卖出，以增加投资回报的可能性。
5. “价值投资”：这句话强调关注公司的基本面，如财务状况、业务模式、行业前景等，以判断公司的价值。价值投资寻求在价格低于公司内在价值时买入，长期持有，获取稳定的投资回报。
这些金融经典话术历经时间的考验，被广泛运用在各个金融领域。它们简洁明了地概括了金融市场的特点和投资策略，对于投资者具有重要的指导意义。
某先生/女士，您好，因为理财经理的变更对您造成的不便，我要向您表示诚挚的歉意，因为我司业务变更（或其他原因），我不能继续胜任您的理财经理了，为您服务，但是请您放心，后续的服务，我已跟新的理财经理做了详细工作交接，不会对后续的服务跟进，造成任何不便，请您放心，也请您相信我们会做的更好，如果您后续有什么不清楚的地方，可以随时联系新的理财经理！
乡亲们，我们这次特意来给大家宣传小额贷款的内容
1、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……
2、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……
3、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值
请注意，使用电销话术时需要遵守相关法律法规和道德规范，确保信息准确、合规和诚信。以下是一些常见的金融中介电销话术：
自我介绍："您好，我是XX金融中介公司的销售代表，专门为客户提供金融产品和服务。""您好，我是XX金融中介公司的专业顾问，我可以帮助您找到最适合您需求的金融解决方案。"
引起兴趣："我们有一款优质的金融产品，可以帮助您实现财务目标，提高资金利用效率。""我们的金融服务可以帮助您解决资金周转问题，提供更多的投资机会和收益。"
了解需求："请问您目前有什么金融需求或者投资计划吗？""您对于财务规划和投资有什么具体的考虑和目标吗？"
产品介绍："我们有一款风险较低、收益稳定的理财产品，适合长期投资和资产保值增值。""我们的贷款产品利率低、审批快，可以满足您的资金需求。"
解答疑问："您对于我们的产品有什么疑问或者需要了解的方面吗？我可以为您解答。""我们的产品有哪些风险和收益特点？我可以为您详细解释。"
邀约或推销："如果您有兴趣，我们可以安排一个面谈或电话咨询，进一步了解您的需求并提供更详细的方案。""我们可以为您提供一份免费的金融规划报告，帮助您更好地了解您的财务状况和未来规划。"请根据实际情况和公司要求进行适当调整和个性化，确保与客户的沟通顺畅、有效。