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线上线下指的是购买理财的方式,线下就是去柜面购买理财产品,线上就是通过网银、手机银行、微信银行等电子渠道进行 购买
理财托管的做账方式主要涉及以下步骤:
确认收入:理财托管业务收入应按照权责发生制原则确认,即属于当期的收入,即使款项在当期并未收到,也应作为当期收入。
确认成本:理财托管业务成本应按照权责发生制原则确认,即属于当期的成本,即使款项在当期并未支付,也应作为当期成本。
归集各项费用:理财托管业务中发生的各项费用应按照发生的部门、项目、时间等进行归集。
登记往来账项:对于发生的往来账项,如客户资金往来、证券交易往来等,应进行登记。
计算收益:根据投资收益和利息收入等计算理财托管业务的收益。
编制财务报表:根据上述步骤的结果,编制财务报表,包括利润表、资产负债表等。
以上步骤仅供参考,具体操作可能因实际情况而有所不同。建议咨询专业会计师或相关机构获取更准确的信息。
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线下表格的制作步骤如下:
1. 准备一张A4纸,一支中性笔和一张Excel表格模板。
2. 将A4纸对折,然后将其折成两半,将Excel表格模板放在其中一半上。
3. 使用中性笔在Excel表格模板上填写所需的信息,如姓名、性别、年龄、地址等。
4. 填写完成后,将表格取下来,然后将其放在另一半A4纸上。
5. 使用中性笔在另一半A4纸上填写表格标题、公司名称、职位、工作经验等其他所需信息。
6. 最后,将表格整理好,放入文件夹或信封中保存。
制作线下表格需要注意以下几点:
1. 表格内容要简洁明了,不要过于复杂。
2. 填写时要认真仔细,不要出现错别字或格式错误。
3. 保存时要妥善保管,避免损坏或遗失。
首先组建自己的团队,确定培训地方,招招学员。
理财产品自动再投资是指投资周期结束后,资金自动进入下一个投资周期(您可自主选择自动再投资的期数1-10期及无限期)的投资方式。投资过程中,你也可以通过网银或营业网点等渠道修改再投资标志以及剩余投资期数。如需了解修改方法,你可以按以下方式编辑问题,以便详细解。 登录网上银行,通过“工行理财-我的理财产品”功能,选择对应理财产品右侧的“持有详情”栏目,或登录新版网银,选择“全部-理财.债券-更多”功能,点击“理财产品”中的产品名称,在下一页面选择“我的理财-我的理财产品-持有详情”,设置自动再投资以及剩余投资期数。
主要目的就是做用户量!
线上平台由于是通过互联网操作,投资者人群广泛,面向全国。而线下理财更多的吸引当地或附近城市的投资者,辐射面小。
线下投资理财公司就是借贷流程中的审核、贷款发放等流程放在线下进行。线下模式审核和银行贷款审核方式无二,一般需要抵押物,募集资金由线上模式平台自主支配,贷给借款人。
而线上平台,是纯线上纯信用的网络投资理财,贷款申请、投标、风险审核、贷款发放都在线上进行,企业只是提供一个双方撮合的平台。
跟据个人实际情况进行规划,一般收入三分开,一份生活,一份备用,一份投资。备用的也可保本投资。
企业单位在财务核算中,对购买理财产品时产生的利息收入,在做帐时,应计入财务费用的贷方,会计分录为,借记银行存款科目,贷记财务费用-理财产品利息收入
理财产品,一般是保本收益,收益也不高,可以通过"其他货币资金"科目核算.存出保证金借:其他货币资金贷:银行存款收回本金和收益借:银行存款借:财务费用 红字贷:其他货币资金
借:交易性金融资产(新准则)
其他货币资金(旧准则) 贷:银行存款 库存现金
企业购买理财产品的收益需要交税吗?
如果购买的是银行理财产品,是投资收益,要交所得税.
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